Politica AML (Antiriciclaggio) – Felistra Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica AML (Anti-Money Laundering) descrive l’insieme di principi, controlli e procedure adottati da Felistra Casino ("Felistra", "noi"), disponibile su felistra.it, per prevenire e individuare attività di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frodi e altri abusi del servizio. La politica si applica a tutti gli utenti, a tutte le transazioni e a tutti i metodi di pagamento supportati, incluse le criptovalute.

1. Ambito e base di conformità

Felistra Casino è gestito da Momentun Gaming Solutions Ltd ed opera in base a licenza Comoros (AOFA). La presente politica è stata predisposta in coerenza con i requisiti applicabili in materia di AML/CFT (Anti-Money Laundering / Counter Financing of Terrorism) e con le migliori pratiche di settore, tenendo conto del profilo di rischio dei prodotti (giochi da casinò e scommesse), dei canali di pagamento (incluse crypto) e delle giurisdizioni coinvolte.

2. Definizioni principali

KYC (Know Your Customer): procedure di identificazione e verifica dell’identità del cliente.

CDD/EDD (Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence): controlli ordinari o rafforzati sulla clientela, inclusa la verifica della provenienza dei fondi.

PEP (Politically Exposed Person): persona politicamente esposta, nonché familiari e soggetti strettamente collegati.

3. Approccio basato sul rischio

Applichiamo un approccio risk-based per determinare la profondità delle verifiche e il livello di monitoraggio. I fattori considerati includono, a titolo esemplificativo:

Paese di residenza, nazionalità e indicatori di rischio geografico;
Tipologia di prodotto (casino, live, scommesse, ecc.) e pattern di gioco;
Metodi di pagamento utilizzati (carte, crypto) e loro combinazioni;
Volume e frequenza di depositi/prelievi;
Comportamenti anomali (multi-accounting, utilizzo di terzi, tentativi di aggirare limiti, ecc.).

4. Identificazione e verifica dell’utente (KYC)

Per proteggere i clienti e l’integrità della piattaforma, possiamo richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità. In genere, il KYC può essere richiesto:

prima di consentire un prelievo;
al raggiungimento di determinate soglie di transazione o in presenza di indicatori di rischio;
in caso di incongruenze nei dati o sospetto di frode/abuso;
quando necessario per rispettare obblighi di legge o di licenza.

I documenti e le informazioni che possiamo richiedere includono:

Documento di identità valido (carta d’identità, passaporto o equivalente);
Prova di indirizzo (es. utenza, estratto conto, certificazione equivalente, normalmente recente);
Prova di titolarità del metodo di pagamento (es. verifica carta, screenshot/estratto wallet ove appropriato);
Provenienza dei fondi / Source of Funds e, se necessario, Source of Wealth (es. busta paga, dichiarazioni, documentazione patrimoniale), soprattutto in caso di EDD.

Ci riserviamo il diritto di richiedere ulteriori informazioni o effettuare verifiche aggiuntive (EDD) in presenza di rischio elevato, inclusi casi PEP o indicatori di rischio geografico.

5. Metodi di pagamento, titolarità e regola del "conto a nome proprio"

Accettiamo depositi tramite VISA, Mastercard e diverse criptovalute (tra cui, a titolo esemplificativo: BTC, ETH, USDT, USDC, BNB, TRX, XRP, TON, SOL, LTC, DOGE). Per prevenire il riciclaggio:

È consentito utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati al titolare del conto Felistra.
Non sono ammessi depositi o prelievi tramite conti/strumenti di terzi.
Possiamo applicare controlli di coerenza tra identità, cronologia transazioni e strumenti di pagamento utilizzati.

6. Politica sui prelievi e controlli anti-riciclaggio

Per i prelievi possiamo applicare misure di sicurezza e compliance, incluse:

completamento KYC prima dell’elaborazione;
verifica della titolarità del metodo di pagamento e, se necessario, della provenienza dei fondi;
verifiche antifrode e controlli su chargeback/contestazioni;
controlli su possibili tentativi di "deposito e prelievo rapido" senza reale attività di gioco (indicatori di layering).

Limite di prelievo: fino a $50.000 al mese (salvo diverse condizioni applicabili all’account, verifiche di sicurezza e requisiti di conformità).

7. Monitoraggio delle transazioni e comportamenti sospetti

Monitoriamo transazioni e attività di gioco per individuare pattern anomali, inclusi (elenco non esaustivo):

depositi multipli di importo frazionato per evitare soglie di controllo;
prelievi immediati dopo deposito senza una ragionevole attività di gioco;
utilizzo di più account o collusione tra giocatori;
uso incoerente di metodi di pagamento o frequenti cambi di wallet;
attività riconducibili a frodi, chargeback o utilizzo di dati non propri;
segnali di utilizzo della piattaforma come strumento di trasferimento fondi.

8. Sanzioni, liste di esclusione e screening

Eseguiamo, ove appropriato, controlli di screening rispetto a liste di sanzioni, PEP e altre liste di rischio. Se un utente risulta soggetto a restrizioni, o se emergono elementi che impediscono la prosecuzione del rapporto, possiamo:

rifiutare l’apertura dell’account o limitarne le funzionalità;
sospendere temporaneamente l’account per completare verifiche;
rifiutare transazioni o annullare operazioni non conformi;
procedere con la chiusura dell’account secondo Termini e Condizioni e requisiti di legge/licenza.

9. Segnalazioni e collaborazione con le autorità

In presenza di motivi ragionevoli di sospetto, possiamo effettuare segnalazioni alle autorità competenti e/o al soggetto regolatore, e fornire informazioni nei limiti consentiti dalla normativa applicabile. In tali casi, potremmo non essere in grado di informare l’utente dell’esistenza di verifiche o segnalazioni (divieti di "tipping-off" ove applicabili).

10. Conservazione dei dati e privacy

Conserviamo i documenti e i dati raccolti per finalità AML/KYC per il tempo necessario a soddisfare obblighi di legge e di licenza, nonché per la tutela da frodi e contestazioni. Il trattamento dei dati personali avviene secondo la nostra informativa privacy e le misure di sicurezza adottate. Potremmo richiedere l’aggiornamento periodico della documentazione KYC.

11. Rifiuto o mancato completamento del KYC

Se un utente rifiuta o non completa le verifiche richieste, oppure se i documenti risultano inadeguati o non verificabili, possiamo limitare l’account (incluso blocco di depositi/prelievi), sospenderlo o chiuderlo, fino a quando i controlli non siano completati in modo soddisfacente.

12. Responsabilità dell’utente

L’utente si impegna a:

fornire informazioni veritiere, complete e aggiornate;
utilizzare esclusivamente metodi di pagamento di sua titolarità;
non creare account multipli e non agire per conto di terzi;
collaborare tempestivamente alle richieste di verifica.

13. Modifiche alla presente Politica

Possiamo aggiornare la presente Politica AML per riflettere modifiche normative, requisiti di licenza, miglioramenti dei controlli o cambiamenti operativi. La versione aggiornata sarà pubblicata su felistra.it con indicazione della data di aggiornamento.

14. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o alle verifiche KYC, contatta il nostro supporto tramite i canali indicati sul sito felistra.it.